金融庁公布犯收法施行规则修正命令　牵动在日开户的本人确认A · 可全文翻译

金融庁 8 月 6 日公布「犯罪收益移转防止法施行规则一部修正命令」。公告页面只有命令名称，具体修正了哪几条、何时施行都收在附件，细节以原文为准。

为什么一份施行规则的修正值得台湾读者看一眼：犯收法是日本反洗钱的骨干，它规范的是金融机构在开户、汇款、大额交易时要做到什么程度的本人确认，以及什么情况必须申报可疑交易。对日本国内民众，这条法律平常没有存在感；但对外国人来说，它就是你在日本开户时被要求出示在留卡、住民票、印章、居住实绩的法律依据。施行规则每动一次，第一线银行的文档清单就可能跟着动。

实务上会遇到的落差在于：法律给的是原则，各家银行的运行标准却不同。同一份文档在某家分行过得了，在另一家要补件，这种差异在规则修正后的头几个月会更明显——分行端通常采取从严解释，等总行的作业要领下来才放宽。

打算在日本开户、导入购屋资金或设立法人的人，实际能做的是三件事：把资金来源的证明文档先备齐（薪资单、税单、不动产买卖契约），不要等被问；汇款用途诚实填写，金额与用途对不上是最常见的卡关原因；以及预留时间，反洗钱流程一旦启动，补件往返以周计算。

接下来看附件里的施行日与适用对象，以及主要银行的外国人开户要件是否跟着调整。